Agente de IA para corredurías de seguros: atiende y agenda 24/7

Un agente de IA para corredurías de seguros es un asistente que contesta las consultas de clientes y de personas que piden un presupuesto, recoge los datos básicos de la póliza y agenda la llamada con un corredor. No vende ni asesora: ordena la entrada de consultas y avisa a una persona cuando hace falta criterio.

Imagina una correduría con 4 personas y 600 clientes. Cada día entran 20 mensajes: certificados, dudas de coberturas, partes y peticiones de presupuesto. Quien pide un precio de seguro de coche suele escribir a 3 o 4 corredurías, y elige a la que contesta primero.

Aquí verás qué consultas llegan, dónde ayuda más el agente, cómo es una conversación, qué cuidar con los datos personales y qué no hace. Además, tienes la idea de llamar antes del vencimiento con WhatsApp Business.

¿Qué consultas entran en una correduría?

En una correduría entran consultas de dos tipos: las de clientes que ya tienen póliza y las de personas nuevas que piden un presupuesto. Las primeras son repetidas y sencillas; las segundas valen dinero y se enfrían rápido.

• Petición de certificados o de duplicados de la póliza.
• Dudas sobre qué cubre un seguro y qué documentos hacen falta.
• Presupuestos de coche, hogar, comercio o salud.
• Avisos de cambios de datos o de cuenta bancaria, unos 5 a la semana.

Según Harvard Business Review (2011), las empresas tardaban de media 42 horas en responder a un lead de internet. Un lead es alguien que ha pedido información. Por ejemplo, con 30 peticiones de presupuesto al mes contestadas al día siguiente, varias se van a otra correduría con Meta o Google como origen del anuncio.

¿Dónde ayuda más un agente de IA para corredurías de seguros?

Ayuda más en la primera respuesta y en la recogida de datos, que son las tareas que más tiempo roban al corredor. El agente atiende a cualquier hora, entiende lo que pide el cliente y deja la ficha preparada para que una persona tome el relevo.

1. Primero, identifica si es cliente o persona nueva.
2. Después, resuelve dudas generales con la información que le das.
3. Luego, recoge los datos para el presupuesto: tipo de seguro, vehículo o vivienda.
4. Por último, propone una llamada en Google Calendar.

En la práctica, el corredor abre la ficha y ve en 2 minutos qué quiere el cliente, qué datos faltan y cuándo prefiere la llamada. El agente se presenta como asistente virtual y trabaja con WhatsApp Business. Un día cualquiera, ahorra 5 o 6 llamadas solo para pedir una matrícula.

¿Cómo es una conversación de ejemplo?

Una conversación de ejemplo es la mejor forma de entender qué hace el agente y dónde se detiene. Un domingo a las 20:15, alguien escribe con WhatsApp Business a una correduría para asegurar un coche recién comprado, 1 día antes de necesitarlo.

• Cliente: «Acabo de comprar un coche y necesito seguro para el lunes».
• Agente: pregunta marca y modelo, año y quién será el conductor habitual.
• Cliente: contesta y manda una foto de la ficha técnica.
• Agente: propone una llamada con un corredor el lunes a las 9:30.

Todo ocurre en menos de 8 minutos, con 6 o 7 mensajes. Por ejemplo, el cliente no espera a la mañana siguiente. El agente no da un precio ni recomienda una compañía: eso lo hace el corredor con criterio. Además, el lunes a las 9:00 el corredor tiene la ficha completa, y la llamada empieza donde la conversación terminó, sin repetir ninguna pregunta.

¿Qué cuidado piden los datos personales en una correduría?

Los datos personales de una correduría incluyen identificación, matrículas, direcciones y a veces información de salud, y piden el cuidado que marca el RGPD. Los datos de salud son una categoría especial (artículo 9), así que conviene recoger solo lo imprescindible por mensaje.

Primero, el agente informa de que habla con una IA, como pide la normativa europea. Después, pide únicamente los datos que el presupuesto necesita. Por último, se guardan en servidores de la Unión Europea, con copias diarias cifradas y acceso con doble factor. Tienes más detalle en la guía de agentes de IA y protección de datos.

Por ejemplo, el DNI completo o un historial médico se piden por un canal que la correduría decida, no en un chat. Con 2 o 3 reuniones se define qué recoge el agente y qué se deja para la llamada.

¿Cuándo llamar a los clientes antes del vencimiento?

La llamada antes del vencimiento es una buena oportunidad: el cliente aún no ha cambiado de compañía y agradece que su corredor se acuerde. El agente de voz con IA puede hacer esa llamada con voz natural, presentándose como asistente virtual, y dejar la transcripción en la ficha.

Sirve solo para clientes con relación previa o que han dado su consentimiento. La Ley 11/2022 General de Telecomunicaciones reconoce el derecho a no recibir llamadas comerciales no deseadas, así que conviene respetarla. Según el caso, se puede construir un aviso para llamar 30 días antes de cada renovación. Además, el equipo ve el resultado de las llamadas en la ficha.

Por ejemplo, con 600 clientes y renovaciones repartidas durante el año, son unas 50 llamadas al mes. El agente llama, detecta buzones de voz, reintenta y pasa a una persona a quien quiera revisar su póliza. Si más adelante quieres ficha, vencimientos y seguimiento en un solo sitio, existe el CRM para corredurías de seguros.

¿Cómo se pone en marcha en una correduría?

La puesta en marcha es un trabajo de 1 o 2 horas de preparación y una semana de pruebas con mensajes reales de tus clientes. Por ejemplo, primero reúnes los ramos que trabajas, tus horarios y los datos que necesita un presupuesto. Después defines los casos que siempre atiende una persona, como un siniestro. Luego se prueba con 20 mensajes reales. Por último, se abre el canal y se revisan las primeras 30 conversaciones con Google Calendar abierto. Así se ajustan el tono y las respuestas en unos 3 días.

Con la coexistencia, la correduría conserva su número y su app de WhatsApp Business, y el equipo entra en cualquier conversación. Kairux es proveedor tecnológico verificado por Meta y usa la API oficial. Empieza por la página de agentes de IA; la videollamada de 45 minutos es sin compromiso, con tu correduría como ejemplo.

Preguntas frecuentes

¿Puede el agente vender seguros?

La venta de seguros es un trabajo del corredor, y el agente no recomienda una compañía o una cobertura, porque eso es asesoramiento. Su papel es atender, recoger los datos del presupuesto y dejar la llamada agendada, de modo que la venta la haga una persona con toda la información delante.

Por ejemplo, si un cliente pregunta «¿qué seguro me conviene más?», el agente no elige. Primero, anota lo que busca. Después, resume sus datos. Por último, propone una llamada con el corredor en Google Calendar en menos de 24 horas. Así el cliente recibe una respuesta rápida desde WhatsApp Business y el criterio profesional queda siempre en manos de la correduría. Con 30 presupuestos al mes, ese orden ahorra 4 o 5 horas de llamadas iniciales.

¿Qué pasa si un cliente tiene un siniestro?

Un siniestro es una situación urgente en la que el agente no gestiona el parte: avisa de inmediato a la persona que hayas indicado y da al cliente el teléfono de asistencia o de la compañía que tú le hayas definido. Lo importante es que nadie quede sin respuesta en un momento de tensión.

En la práctica, se define una lista de palabras de alarma, como accidente, robo o incendio, y un protocolo de 3 pasos. Primero, el agente responde con calma. Después, da el teléfono correspondiente. Por último, notifica al corredor con la conversación completa. Así quien escribe a las 23:00 recibe ayuda en segundos y el corredor retoma el caso al empezar el día. Esa lista se prueba con 10 mensajes de ejemplo antes de abrir el canal.

¿Qué datos de la póliza puede pedir el agente?

La petición de datos es un trabajo que el agente hace con prudencia: pide los datos básicos para un presupuesto, como el ramo, la matrícula de un coche o la dirección de una vivienda, y evita los datos sensibles por mensaje. Lo que se pide y lo que se deja para la llamada se acuerda antes con la correduría.

Por ejemplo, para un seguro de coche, el agente recoge marca, modelo, año y fecha de nacimiento del conductor. Para uno de hogar, pregunta metros y tipo de vivienda. Primero identifica el ramo, después pide lo mínimo y, por último, agenda la llamada en Google Calendar. Con WhatsApp Business, la ficha llega ordenada, y el corredor evita 5 o 6 preguntas al empezar. Los datos se guardan en servidores de la Unión Europea, con copias diarias cifradas, y el DNI completo se pide por el canal que la correduría decida, nunca en el chat. Así se cumple el RGPD en 3 gestos sencillos.

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